De-crazifying Crypto, Μέρος II: Ένα ανοιχτό γράμμα στη Wall Street

Την περασμένη εβδομάδα, ο διευθύνων σύμβουλος και πρόεδρος του J.P. Morgan, Jamie Dimon, χαρακτήρισε το Bitcoin απάτη. Και μετά η Κίνα κατέστρεψε τις ανταλλαγές ICO και Bitcoin. Σκέφτομαι λοιπόν, "Γιατί όλο το μίσος;" Εδώ σκέφτομαι γιατί μια συντονισμένη προσπάθεια του PTB - το Δυνάμεις που είναι—συμβαίνει να μειώνεται και να εκτροχιάζεται η κρυπτογράφηση.

Αν και συμφωνώ ότι η επένδυση στο Bitcoin είναι εξαιρετικά επικίνδυνη, νομίζω ότι ίσως οι κύριοι του σύμπαντος στη Wall Street θα πρέπει να είναι λίγο πιο προσεκτικοί σχετικά με τη ρίψη πετρών. Αν κοιτάξετε πίσω από το πέπλο, οι ίδιες οι τράπεζες μπορεί να φαίνονται εύθραυστες… όχι πολύ καιρό πριν, ο J.P. Morgan η ίδια βρισκόταν στα πρόθυρα της κατάρρευσης, σώθηκε μόνο από μαζική παρέμβαση το 2008 από την Ομοσπονδιακή Αποθεματικό.

Όσον αφορά την Κίνα, θα ήθελα να επισημάνω ότι το κόμμα νομίσματος fiat δεν τελειώνει πάντα ευτυχώς: Σκεφτείτε το γερμανικό reichsmark, το δολάριο της Ζιμπάμπουε, το περουβιανό πέλμα ή το πέσο της Αργεντινής, το οποίο ξεφουσκώθηκε σε αξία 100 δισεκατομμύρια φορές. Το νόμισμα ενός έθνους δεν εξαιρείται από τους νόμους της προσφοράς και της ζήτησης, οπότε όσο περισσότερο τυπώνεται, τόσο λιγότερο αξίζει. Ενώ η επέκταση της προσφοράς χρημάτων μπορεί να χρειαστεί σε περίπτωση έκτακτης ανάγκης, σαν ένα σκληρό ποτό για να ενισχύσει τα νεύρα σας… είναι μερικές φορές δύσκολο να σταματήσετε να πίνετε όταν έχει μειωθεί η κατάσταση έκτακτης ανάγκης. Όπως δείχνει η ιστορία, παίρνει συνήθως μια κρίση λόγω του ανεξέλεγκτου πληθωρισμού πριν από την επέμβαση και η χώρα ορκίζεται να αισθανθεί σιγουριά για τις νομισματικές της πολιτικές, να διορθώσει και να αντιστρέψει την οικονομική βλάβη. Ο όρος για τη νομισματική αποκατάσταση είναι «οικονομία καροτσιού», που βασίζεται στον αποκρυφικό απολογισμό ενός ανθρώπου που έφερε ένα καροτσάκι reichsmark σε έναν φούρνο για να αγοράσει ένα καρβέλι ψωμί.

Ο εφευρέτης του Bitcoin, Satoshi Nakamoto, έθεσε ουσιαστικά τον συνολικό αριθμό κερμάτων σε 21 εκατομμύρια κάνοντας μια υπόσχεση ότι δεν θα υπάρχει απεριόριστο τυπογραφικό πιεστήριο που θα ελέγχεται από απελπισμένους κυβέρνηση. Από την άλλη πλευρά, εξόρυξε επίσης πάνω από ένα εκατομμύριο νομίσματα κατά τα πρώτα στάδια που δεν έχουν δαπανηθεί. Αυτό αξίζει πάνω από 3 δισεκατομμύρια δολάρια σήμερα, οπότε ίσως τα κίνητρά του δεν ήταν εντελώς ισότιμα.

Η διαφορά μεταξύ τράπεζας και bitcoin

Για να είμαστε αμβλείς, μια τυπική «απαίτηση αποθεματικού» της τράπεζας - πόσο από όσα έχετε αποδεχτεί για κατάθεση που πρέπει να διατηρήσετε στο αποθεματικό σε περίπτωση που οι άνθρωποι θέλουν τα χρήματά τους πίσω - είναι 10 τοις εκατό. Η πραγματική απαίτηση αποθεματικού του Bitcoin είναι 100 τοις εκατό. Το σύστημα Bitcoin δεν μειώνεται όταν βάζετε χρήματα σε αυτό. Αυτό συμβαίνει επειδή επιτρέπει αξιόπιστες υπηρεσίες πληρωμών και καταθέσεων χωρίς να χρειάζεται να πληρώνετε μισθούς (όπως ένας διευθύνων σύμβουλος που βγάζει 27 εκατομμύρια δολάρια ετησίως σε μισθό) ή που πρέπει να διατηρεί γραφικά γραφεία για να εντυπωσιάσει καταθέτες. Έχουμε αντικαταστήσει την τράπεζα ή την υπηρεσία συμψηφισμού με έναν αλγόριθμο. Ως άμεσο αποτέλεσμα, το Bitcoin επιτρέπει το εμπόριο και επιταχύνει τη δημιουργία πλούτου, αλλά δεν χρειάζεται να αποκλείσει καμία φάρμα ή να κάνει αρπακτικά δάνεια σε οικογένειες χαμηλού εισοδήματος για να το πράξει.

Ωστόσο, θα μετριάσω τον επαναστατικό μου ζήλο δηλώνοντας ξανά ότι συμφωνώ απολύτως ότι η επένδυση στο Bitcoin είναι εξαιρετικά επικίνδυνη. Στο άρθρο μου της 15ης Αυγούστου, Απενεργοποίηση κρυπτονομισμάτων, Έγραψα: «Το Bitcoin είναι το Kim Kardashian του νομίσματος. Η Kardashian είναι διάσημη μόνο επειδή είναι διάσημη, καθώς δεν δείχνει άλλη εγγενή, καλλιτεχνική αξία ως ερμηνευτής ή διασκεδαστής. Το Bitcoin δεν έχει εγγενή αξία, εκτός από την αξία της συναίνεσης και θα μπορούσε να υποτιμηθεί ως δημοπρασία τουλίπας χωρίς τις τουλίπες. " Εάν στοιχηματίσετε το αγρόκτημα σε ένα νόμισμα που ουσιαστικά σχεδιάστηκε ως κερδοσκοπικό μέσο, ​​υπάρχει μια πολύ πραγματική πιθανότητα να καταλήξετε να χάσετε πουκάμισο.

Αλλά η πραγματικότητα είναι ότι όλα τα σύγχρονα νομισματικά συστήματα μοιάζουν λίγο αυτοπεποίθηση παιχνίδια… όλα βασίζονται στην πίστη, ακόμη και σε χρυσό και σε ακίνητα. Αφαιρέστε αρκετά την πίστη και την ελπίδα, και αυτό το σύστημα θα καταρρεύσει. Η αμερικανική κυβέρνηση ήταν πρόθυμη να διαθέσει 700 δισεκατομμύρια δολάρια για να αποδείξει την πίστη της στο τραπεζικό σύστημα της Γουόλ Στριτ, και αν δεν το είχε, το παγκόσμιο χρηματοοικονομικό οικοσύστημα θα μπορούσε να λιώσει. Το σύστημα εξόρυξης του Bitcoin ονομάζεται «απόδειξη εργασίας», αλλά στην πραγματικότητα, είναι απόδειξη πίστης. Όλοι όσοι εξορύσσουν το bitcoin δείχνουν πίστη. Όλοι όσοι αγοράζουν ένα bitcoin δείχνουν πίστη. Αυτό που πραγματικά συμβαίνει είναι ότι το σύγχρονο τραπεζικό σύστημα ανησυχεί για την κρυπτογράφηση και ο J.P. Morgan και η Κίνα έχουν ξεκινήσει το πρώτο σάλβο επιθέσεων σε αυτήν την πίστη.

Η πραγματική ερώτηση λοιπόν είναι γιατί ο J.P. Morgan και η Κίνα είναι τόσο νευρικοί.

Πρώτον, ας εξετάσουμε τον J.P. Morgan. Η πραγματικότητα είναι ότι η επένδυση σε Bitcoin έχει αποφέρει επενδυτικές αποδόσεις που δεν ήταν καθόλου θεαματικές. Εάν είχατε «αγοράσει την πτώση» στη μετοχή J.P. Morgan (JPM) στα 57 $ στις αρχές Φεβρουαρίου 2016, θα έχετε κάνει αρκετά καλά — κερδίζοντας απόδοση περίπου 77 τοις εκατό κατά τη διάρκεια των 19 μηνών (η JPM έχει αυξηθεί από 57 $ σε 91 $, κέρδος 44 $, χωρίς να υπολογίζεται μερίσματα). Δεν είναι κακό, ε;

Ωστόσο, αν επενδύατε στο Bitcoin στα 376 $ την ίδια στιγμή, θα έχετε κερδίσει σχεδόν δέκα φορές τα χρήματά σας πίσω... κερδίζοντας 3.200 $ ανά BTC στην τρέχουσα τιμή περίπου 3.680 $. (Λάβετε υπόψη σας, αυτό συμβαίνει μετά την επίθεση του Σίλοβο του Dimon στο BTC.) Σε όρους δολαρίου, εάν αγοράσατε 1000 μετοχές της JPM για 57.000 $, θα έχετε περίπου 93.000 $ σήμερα, ενώ ο επενδυτής Bitcoin θα καθόταν κάτι $500,000.

Η αλήθεια είναι ότι οι διαχειριστές θεσμικών ταμείων αισθάνονται κάποια σοβαρή FOMO (φόβος και οι τράπεζες πρέπει να συγκεντρώσουν τα πρόβατά τους πίσω στο στυλό. Εάν ο διαχειριστής χρημάτων σας έχασε τις πιο επικερδείς επενδύσεις της δεκαετίας, πώς μπορεί να δικαιολογήσει τη χρέωση αυτών των τεράστιων τελών; Γιατί να μείνετε μαζί τους όταν ένα παθητικό ταμείο δεικτών μπορεί να αποφέρει 5-10 φορές περισσότερα κέρδη; Λόγω αυτής της απλής και αυστηρής πραγματικότητας, ασκείται σημαντική πίεση στο θεσμικό διαχειριστές χρημάτων για να αγοράσουν κάποιο BTC, έτσι ώστε να μην φαίνεται ότι έχασε το επενδυτικό όχημα του δεκαετία. Εάν κάποιος διαχειριστής κεφαλαίων αρνήθηκε να αγοράσει την Apple ή την Google πίσω, τότε θα ήταν εκτός εργασίας σήμερα. Τα χρήματα είναι χρήματα, και στο τέλος της ημέρας, οι τραπεζίτες πρέπει είτε να σκοτώσουν το Bitcoin είτε να αρχίσουν να επενδύουν σοβαρά σε αυτό.

Όταν προσθέτετε το γεγονός ότι οι τράπεζες επιβιώνουν με αμοιβές, μας χρεώνουν - $ 30 για τραπεζικό έμβασμα ή ένα τοις εκατό κάθε φορά που κάνετε ανάληψη χρημάτων από ATM — έναντι μηδενικού ποσοστού για διασυνοριακή πληρωμή μέσω blockchain ή μηδενική χρέωση για κρυπτογράφηση ηλεκτρονικής πληρωμής στο τηλέφωνό σας, αρχίζετε να λαμβάνετε το εικόνα. Οι τράπεζες δεν θέλουν τα κρυπτονομίσματα να πετύχουν, όπως και οι τηλεπικοινωνίες που δεν ήθελαν να πετύχει το VOIP ή το Χόλιγουντ δεν ήθελε να πετύχει η Bittorrent. Αλλά πιστέψτε με, όπως η AT&T δεν μπορούσε να αποτρέψει το υιοθεσία του VOIP και του Skype και του Χόλιγουντ δεν μπορούν να εμποδίσουν την κοινή χρήση αρχείων. Για παράδειγμα, σύμφωνα με την Ipoque, μια κίνηση στο Διαδίκτυο διαχείριση εταιρεία, η κυκλοφορία P2P αντιπροσώπευε μεταξύ 49 τοις εκατό και 83 τοις εκατό της συνολικής κίνησης στο Διαδίκτυο στις περιοχές που παρακολουθούν.

Στο τέλος της ημέρας, μια ενιαία τράπεζα - ανεξάρτητα από το αν είναι πολύ μεγάλη για να αποτύχει - δεν θα μπορεί να εκτροχιάσει κρυπτονομίσματα ή το blockchain. Αντί να αγωνίζομαι για το μέλλον, θα ήθελα να προτείνω ότι οι πιο καινοτόμες τράπεζες, όπως έξυπνες τηλεπικοινωνίες και έξυπνοι σκηνοθέτες, πιθανότατα θα καταλήξει να επιβιώνει τον επόμενο πυρηνικό χειμώνα. Αλλά για να το κάνουν, πρέπει να γίνουν έξυπνες τράπεζες.

Ας μιλήσουμε τώρα για την Κίνα

Γιατί λοιπόν η Κίνα επιτίθεται τόσο πολύ σε ICO και κλείνοντας τις ανταλλαγές Bitcoin; Υπάρχουν δύο λόγοι.

Ένας ή οι συνεργάτες μου, ο Jerome Conlon (δείτε το βιβλίο που γράψαμε μαζί στο AMZN), είναι πρώην καθηγητής οικονομικών και μου εξήγησε: «Πρώτον, κατά το παρελθόν έτος, το κινεζικό γιουάν αυξήθηκε πάνω από έξι τοις εκατό σε σχέση με το δολάριο ΗΠΑ. Ως αποτέλεσμα, αναμένεται ότι το γιουάν θα πρέπει να υποτιμηθεί καθώς η αύξηση της αξίας έχει περιορίσει τις καθαρές εξαγωγές της Κίνας. Όταν συμβαίνει υποτίμηση, η κινεζική κυβέρνηση δεν θέλει οι άνθρωποι να βάζουν τα χρήματά τους σε bitcoin! Εάν υπάρχει πτήση για εναλλακτικό νόμισμα, η κινεζική κυβέρνηση θα προτιμούσε οι άνθρωποι να αγοράσουν χρυσό για να αυξήσουν την τιμή του. Αυτό συμβαίνει επειδή σε κάποιο σημείο η Κίνα θα αποκαλύψει τα αποθέματα χρυσού της στον κόσμο και θα τα χρησιμοποιήσει για να στηρίξει το γιουάν και να δημιουργήσει ένα εναλλακτικό αποθεματικό νόμισμα έναντι του δολαρίου ΗΠΑ, να ενισχύσει τη φιλόδοξη πρωτοβουλία Silk Road και να επιτρέψει στο γιουάν να ορίσει το παγκόσμιο σημείο αναφοράς τιμή σε λάδι. Πρέπει να θυμάστε ότι η Κίνα πληρώνει αποτελεσματικά τις ΗΠΑ για το εμπόριο πετρελαίου, ενώ είναι ο μεγαλύτερος εισαγωγέας πετρελαίου στον κόσμο. Αυτό θα προωθήσει το σχέδιο της Κίνας να εφαρμόσει μια παγκόσμια μετατόπιση ισχύος από τη Δύση προς την Ανατολή. "

Επίσης, ο δεύτερος λόγος, για να είμαστε μάλλον αμβλύ, είναι επειδή η Κίνα είναι όπως κάθε άλλη κυβέρνηση και θέλει την περικοπή της. Δυστυχώς, οι φάλαινες Bitcoin στην Κίνα προσπαθούν να μείνουν κάτω από το ραντάρ και να βρουν έναν τρόπο να βοσκοποιήσουν τα χρήματά τους σε ένα ασφαλές καταφύγιο. Ένα γεγονός που μπορεί να υποστηρίξει αυτήν τη θεωρία είναι ότι ένα πλήρες 35% των bitcoin δεν έχουν ξοδευτεί από το 2011. Οι ειδικοί υποστηρίζουν ότι αυτό οφείλεται στους μη ανακτήσιμους κωδικούς πρόσβασης και στα ξεχασμένα πορτοφόλια, αλλά είναι πολύ δύσκολο να χάσετε 20 δισεκατομμύρια δολάρια κάτω από τον καναπέ. Είναι πολύ πιθανό ότι αυτά τα bitcoin κρατούνται κρυφά, σε πλήρως ανιχνεύσιμα "πορτοφόλια ψυχρής αποθήκευσης" και δεν θα προσπελαστεί έως ότου αυτές οι φάλαινες μεταναστεύσουν σε μια χώρα ασφαλούς καταφυγίου, όπως οι Βερμούδες ή η Βρετανική Παρθένος Νησιά Υπάρχει ένας λόγος για τον οποίο ο δισεκατομμυριούχος Richard Branson ζει στις Βρετανικές Παρθένες Νήσους…

Μια κυβέρνηση συνήθως παίρνει το υψηλό έδαφος ισχυριζόμενος ότι έχει να κάνει με την πρόληψη της τρομοκρατίας και τον εντοπισμό έμποροι ναρκωτικών ξεπλύματος χρημάτων - αλλά η πραγματικότητα είναι ότι οι περισσότερες κυβερνήσεις τείνουν να ενεργούν κάπως σαν όχλοι που απαιτούν αδ. Θα πουν ότι «σας προστατεύουν» από τους εν λόγω ξεπλύματα χρημάτων και τρομοκράτες… αλλά αποτυγχάνουν να πληρώσουν τα χρήματά τους για προστασία, και μπορείτε να περιμένετε το αντίστοιχο κάταγμα. Δεκάδες δισεκατομμύρια renminbi μη αναφερόμενου κέρδους και εισοδήματος κρύβεται ήσυχα εκεί έξω, σε ψηφιακή "ψυκτική αποθήκευση" με κλειδιά γραμμένα σε χαρτί - για να διατηρήσουν αυτές τις φάλαινες εντελώς ανώνυμες.

Τι θα κάνει λοιπόν η κυβέρνηση της Κίνας; Προβλέπω ότι η κυβέρνηση της Κίνας θα τιμωρήσει σοβαρά μια φάλαινα Bitcoin για να κάνει ένα παράδειγμα από κάποιον. Ίσως όχι μια εκτέλεση, αλλά μια πολύ μακρά και σκληρή ποινή φυλάκισης. Και θα βρουν ακριβώς το σωστό αρνί που θυμίζει ένα ξέπλυμα χρημάτων για να δικαιολογήσει αυτό το σύγχρονο θέατρο.

Ως εκ τούτου, για να καλύψω τις ανάγκες της μυστικής φάλαινας Bitcoin, προβλέπω επίσης ότι κάποια επιχειρηματική υπεράκτια Η τράπεζα θα αναπτύξει μια «ατομική ανταλλαγή» από το Bitcoin ή το Ethereum απευθείας σε έναν τραπεζικό λογαριασμό φορολογικού παραδείσου στο fiat νόμισμα. Αυτό, φυσικά, θα προκαλεί μεγάλη ανησυχία στους ρυθμιστικούς οργανισμούς σε όλο τον κόσμο.

Τέλος, ήθελα να επισημάνω ότι υπάρχουν στην πραγματικότητα τόσο καλές φυσαλίδες όσο και κακές φυσαλίδες. Οι κακές φυσαλίδες είναι ουσιαστικά σχήματα Ponzi, όπου χρήματα σε ισούται χρήματα έξω, ακριβώς σε διαφορετικά χέρια. Οι καλές φυσαλίδες, από την άλλη πλευρά, δημιουργούν θετική αξία στον κόσμο. Για να κατανοήσουμε τη διάκριση, θα μπορέσουμε να δούμε την πραγματική έννοια και τις δυνατότητες του bitcoin και των blockchains.

Σκεφτείτε αυτό το παράλληλο κατά τη διάρκεια της Βιομηχανικής Επανάστασης: υπήρχαν μόνο τρεις χιλιάδες μίλια σιδηροδρομικής γραμμής στις Ηνωμένες Πολιτείες το 1840 - και στη συνέχεια ιδιωτικές εταιρείες έχτισαν 30.626 μίλια διαδρομής μέχρι το 1860. Το μεγαλύτερο μέρος αυτής της πίστας χρηματοδοτήθηκε από τους πρώτους επενδυτές που μπήκαν στην άνθηση. Και δεν ήταν φθηνό - το Erie Railroad κόστιζε 23,5 εκατομμύρια δολάρια, ένα ποσό περίπου ίσο με ολόκληρο τον ετήσιο προϋπολογισμό της ομοσπονδιακής κυβέρνησης κάθε φορά. Στη δεκαετία του 1880 και του 1890, όταν ένας μεγάλος κατάθλιψη χτύπησε, πλήρως τα δύο τρίτα των σιδηροδρομικών γραμμών στις Ηνωμένες Πολιτείες πέρασαν μέσω της παραλαβής. Και σήμερα, λιγότερο από το 5% αυτού του κομματιού εξακολουθεί να χρησιμοποιείται.

Όταν ο Άντριου Τζάκσον πήγε από το Νάσβιλ στην Ουάσινγκτον, για τα εγκαίνια του το 1829, ταξίδεψε με πούλμαν και χρειάστηκε ένας μήνας για το ταξίδι. Τριάντα χρόνια αργότερα, ήταν δυνατή η πραγματοποίηση του ταξιδιού σε τρεις μόνο ημέρες. Σήμερα, θα μπορούσατε να το κάνετε σε τρεις ώρες με ιδιωτικό τζετ. Η νέα τεχνολογία των σιδηροδρόμων επέφερε βελτίωση 10 φορές για να διαταράξει τη βιομηχανία μεταφορών.

Οι τεχνολογικές επαναστάσεις χρηματοδοτούνται συχνά από φυσαλίδες. Οι πρώτοι επενδυτές, που ενθαρρύνονται από τις πρώτες νίκες, θα διπλασιαστούν συχνά με επενδύσεις σε οραματιστές εταιρείες που έχουν την ικανότητα να χτίσουν την υποδομή της επόμενης επανάστασης. Και αυτό ακριβώς συμβαίνει με τους ICO. Επιχειρήσεις όπως η Τέζος, ο Μπάνκορ και η Φιλεκόιν πρέπει και θα αρπάξουν τα μερίδια των χρημάτων του ICO. Γιατί; Διότι αν αποδειχθούν το Apple, το Amazon και το Google των blockchains, τότε θα υπάρξει πολύ λιγότερη απώλεια πουκάμισου στο μέλλον. Έτσι, την ίδια στιγμή που σας ζητώ να προσέξετε, εάν τελικά επιλέξετε να το καθίσετε στο περιθώριο, υπάρχει πιθανότητα να χάσετε την επόμενη μεγάλη αγορά ταύρων, όταν θα μπορούσατε να έχετε αγοράσει το κυρίαρχο ψηφιακό αποθεματικό διακριτικό για μικρο-πένες στο γιουάν.

Οι φυσαλίδες είναι καλές εάν τελικά οδηγήσουν στην οικοδόμηση της υποδομής της επόμενης τεχνολογικής επανάστασης - που ακριβώς κάνουν οι ICO. Το Bitcoin μπορεί να καταλήξει σε μια φούσκα, αλλά το συνολικό όριο αγοράς για όλες τις επιχειρήσεις blockchain σε μια δεκαετία θα μπορούσε να είναι στα εκατοντάδες δισεκατομμύρια. Εστιάστε λοιπόν σε blockchain, όχι σε bitcoin.

Αυτό που πρέπει να κάνουν οι κυβερνήσεις και ο τραπεζικός κόσμος είναι να δείξουν στον κόσμο ότι δεν αποτελούν μέρος μιας συνωμοσίας για την καταστροφή των κρυπτονομισμάτων. Εάν μια χώρα θέλει να επιταχυνθεί καινοτομία εντός των συνόρων του, πρέπει να εμφανίζει κρυπτονομίσματα λίγο περισσότερο αγαπώ γλυκιά αγάπη. Μειώστε λοιπόν το μίσος εντάξει; Ας επικεντρωθούμε σε αυτό που πραγματικά έχει σημασία: οικοδομώντας το επόμενο στάδιο της ψηφιακής επανάστασης και φέρνοντας τον κόσμο πλήρως στον 21ο αιώνα.

Συνιστάται να μην καταλήξετε να θυμάστε ως τον τύπο που έβαλε το ΟΧΙ στην καινοτομία. Βάλτε λοιπόν λίπος αγκώνα για να βρείτε καινοτόμες εφαρμογές blockchain που υποστηρίζουν και ενδυναμώνουν τη σύγχρονη τραπεζική υποδομή και χτίζουν έναν καλύτερο κόσμο. Υπάρχουν αμέτρητες εφαρμογές που θα μπορούσαν να βοηθήσουν τόσο τις τράπεζες όσο και τις κυβερνήσεις να κάνουν καλύτερη δουλειά και να είναι πιο αποτελεσματικές - χωρίς κανιβαλισμό των βασικών μοντέλων εσόδων τους. Οι πρώτοι που θα εφευρέσουν αυτές τις νέες εφαρμογές όχι μόνο θα επιβιώσουν από την επερχόμενη επανάσταση blockchain, αλλά θα μπορούσαν πολύ καλά να την οδηγήσουν.